Ganancias, aportaciones y evolución de tu cartera de fondos a partir del CSV de órdenes de MyInvestor.
Sube tu CSV de órdenes para ver tu cartera
El panel calcula tus ganancias por año, aportaciones, composición y rentabilidad a partir del archivo de órdenes que exportas de MyInvestor.
Entra en la web de MyInvestor desde un ordenador (la app no permite exportar).
Ve a la consulta de órdenes u operaciones de fondos y elige el rango de fechas desde tu primera orden hasta hoy.
Descarga el archivo .csv («Órdenes NNNN.csv») y súbelo aquí, o arrástralo a esta página.
🔒 El archivo no sale de tu ordenador: se procesa en tu navegador y se guarda solo en él. Nadie más que abra esta página ve tus datos.
Valor de la cartera y dinero aportado
Ganancia por periodo
Valor final − valor inicial − entradas netas. Pulsa una barra para filtrar ese periodo.
De lo aportado al valor final
Cómo se llega del valor inicial del rango al final.
Entradas netas por periodo
Compras menos ventas. Los traspasos salen de un bloque y entran en otro.
Composición
Valor de cada bloque de fondos a lo largo del tiempo.
Rentabilidad mensual
Rentabilidad ponderada por tiempo de cada mes, sin el efecto de las aportaciones.
Caída desde máximos
Distancia del índice de rentabilidad a su último máximo.
Detalle por periodo
TWR: rentabilidad ponderada por tiempo (no depende de cuándo aportaste). Dietz: rentabilidad sobre el capital medio invertido.
Fondos
Situación de cada fondo en el rango elegido.
Órdenes
Cómo se calcula y cómo actualizarlo
Ganancia de un periodo = valor al final − valor al inicio − entradas netas (compras − ventas) del periodo. Lo que aportas no cuenta como ganancia.
Valores liquidativos: diarios y oficiales (Morningstar) para cada fondo de tu CSV, hasta la fecha indicada arriba. Si para algún fondo o fecha no hay precio oficial, el panel lo estima con los precios de tus propias órdenes y lo marca como estimado.
Compras y ventas: el CSV de MyInvestor no dice si una orden es compra o venta. El panel lo deduce solo con tu CSV: no se puede vender más de lo que se tiene; una orden que vacía un fondo es una venta; y una orden cuyo importe reaparece en los 10 días siguientes como compra de otro fondo es la venta de un traspaso o reajuste. Lo demás se toma como compra. Si alguna sale mal, cámbiala en la tabla de órdenes.
Traspasos: una venta seguida en 10 días de compras por el mismo importe se trata como traspaso. Esa fecha se usa para valorar la venta con el precio real. En las ventas sin traspaso se usa el valor liquidativo del primer día hábil tras la orden (el CSV no trae el importe cobrado).
Bloques: cada fondo se agrupa por su categoría Morningstar (renta variable desarrollada o emergente, renta fija, monetario, mixtos u otros).
No incluido: comisiones cobradas fuera del fondo (por ejemplo, las de gestión de una cartera automatizada o la custodia, si se cargan en la cuenta corriente), ni acciones o ETFs, que no aparecen en el CSV de órdenes de fondos.
Actualizar: exporta de nuevo las órdenes desde MyInvestor (web → Consulta de operaciones → Descargar) y súbelas con «Subir CSV actualizado» o arrastrando el archivo aquí. Se recalcula al momento y se guarda en el panel. Los valores liquidativos de los fondos que no estén en el panel se descargan de Morningstar al abrirlo.